ほぼすべてのものがオンラインに移行するにつれ、金融上の個人情報盗難事件(新しいタブで開きます)が増加し続け、何百万人もの人々に大混乱を引き起こしています。
消費者詐欺やなりすましを追跡する連邦取引委員会（FTC）によると、2020年に寄せられた苦情は480万件で、前年比45％増加した。Alte-Novarica Group によると、2020 年にアメリカ人の 47% が個人情報盗難の被害に遭い、その被害額は 7,124 億ドルに達しました。
個人情報の盗難のほとんどは小規模であり、少数の人が関与します。ただし、この記事は別の方向に進みます。ここでは、これまでに起きた最も有名な詐欺事件をいくつか紹介します。ほとんどの場合、数百万ドルと数千人の犠牲者が関係します。
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アブラハム・アブダラ
最初の事件(新しいタブで開きます)は、2001 年に大窃盗未遂と偽造機器の所持で逮捕された、ニューヨーク州ブルックリンに拠点を置くエイブラハム アブダラに関係しています。しかし、このリストに載っている他の人々とは異なり、アブダラが追求したのはただ 1 つのタイプの人物、つまり有名人だけでした。
アブダラは最長6か月間、携帯電話、宅配サービス、ファックスを利用して、著名人のクレジットカード番号や仲介口座にアクセスしていた。彼がアクセスした 217 のアカウントの中には、スティーブン・スピルバーグ、オプラ・ウィンフリー、ウォーレン・バフェットのアカウントも含まれていました。
彼は2,200万ドル以上を盗もうとしましたが、すべての違法取引が行われる前に逮捕されました。彼は電信詐欺、クレジットカード詐欺、個人情報窃盗の罪を認め、服役した。
アブダラさんの事件は、デジタル時代における個人情報の盗難に最初に関与した事件の一つである。彼は釈放されるまでに11年間服役したと考えられている。
ターハン・レモン・アームストロング
連邦中央地区連邦検事局（新しいタブで開きます）によると、2019/20年、ターハン・ルモント・アームストロングはクレジットカード、ローン、不動産詐欺計画を実行した罪で有罪判決を受け、連邦刑務所で21年の刑を言い渡されました。カリフォルニア。この違法企業は閉鎖されるまでに 330 万ドルを集めました。
アームストロング被告は起訴された51件すべてで有罪判決を受けた。犯罪者とその共謀者は、銀行口座、クレジット カード、ローンを開設するために ID と社会保障番号を盗みました。同様の制度とは異なり、この制度は米国を出国した子供の社会保障番号を取得することに焦点を当てていました。これらの人々は米国の信用報告書をチェックする可能性が低かった。
米国検察当局によると、「[アームストロング氏の]犯罪行為は、一連の間違った決断ではなく、生き方そのものだった。[アームストロング氏の]犯罪の被害者は、銀行、クレジットカード発行会社、自動車ディーラー、公益事業会社など多岐にわたる」 、そして彼がアイデンティティを盗んだ全国の人々。」
アームストロング被告は、判決の一環として賠償金として3,305,609ドルの支払いを命じられた。さらに、不法資金で購入した自宅2軒も没収された。
フィリップ・カミングス
当時「アメリカ史上最大の個人情報盗難事件 (新しいタブで開きます)」の責任者であるフィリップ・カミングスは、2001 年から 2002 年にかけて約 33,000 人の被害者を騙しました。ニューヨーク州ロングアイランドのソフトウェア会社の元ヘルプ デスク スタッフとその同僚は、共謀者らは5,000万ドルから1億ドルの利益を得る計画を実行した。カミングスの事業には、疑いを持たない顧客から信用報告書を入手し、その情報を使用して銀行口座を流出させ、クレジット カードを申請することが含まれていました。
カミングスは2004年に有罪を認め、2005年に懲役14年の判決を受けた。裁判官は、彼が引き起こした損害は「ほとんど想像を絶するものであった」と述べた。
セニータ・バート・ディルとロナルド・ジェレミー・ノウルズ
2009 年から 2012 年にかけて、セニータ バート ディルとロナルド ジェレミー ノウルズは、名前、生年月日、社会保障番号などの個人情報を違法に入手しました。彼らは1,000件以上の虚偽の納税申告書を提出し、350万ドル以上の不正な税金還付を集めた。
アン M. トンプキンス(新しいタブで開きます)によると、ノースカロライナ州西部地区の連邦検事、ディルとノウルズは、税務準備ソフトウェア プログラムを使用して、不正な連邦税および州税申告書を提出および提出しました。提出された申告書には、収入や源泉徴収された連邦税額などの架空の情報が含まれていた。その後、IRS から払い戻し小切手を受け取ったら、それを個人口座に入金します。
犯罪者らはそれぞれ懲役324カ月と70カ月の刑を言い渡され、IRSへの賠償金として397万8211ドルの支払いを命じられた。
ケネス・ギブソン
2018 年のネバダ州の事件では、元情報技術専門家、ケネス ギブソンが個人情報を使用して、PayPal で約 8,000 の不正な不正アカウントを開設しました。ギブソン氏が入手した名前や個人情報を含む情報は、何年も前に雇用主から盗まれていた。
興味深いことに、ギブソンの計画は 24 時間稼働するコンピューター スクリプトを使用して完全に自動化されていました。PayPal アカウントが開設されると、盗難者は盗んだ ID を使用してリンクされたクレジット アカウントを申請します。
FBI特別捜査官グレン・ラブダール氏は、「彼は少額のお金を動かしていたが、それが必ずしも企業のレーダー画面に現れるわけではない」と 述べた。
合計すると、ギブソンは逮捕されるまでに最大 350 万ドルを盗むことができました。ギブソン氏は電信詐欺、郵便詐欺、虚偽の納税申告書の提出、および加重個人情報窃盗の罪で有罪を認めた後、4年の刑を宣告された。
ナケイシャホール
個人情報盗難事件の多くは最終的に IRS に関与することになります。これは IRS 職員が加害者だった例です。
ナケイシャ・ホールは2016年、納税者の情報を利用して数百人の被害者から100万ドルを盗んだとして有罪を認めた。ホール氏は懲役9年2カ月の判決を受け、IRSに賠償金として43万8187ドルを支払うよう命じられた。
ホール氏は、2000 年から 2011 年にかけてさまざまな IRS 事務所で働いていました。興味深いことに、そのうちの 1 つ、アラバマ州バーミンガムにある IRS 納税者擁護サービス事務所は、なりすまし問題に対処する納税者を支援するために設計されています。
ホールの判決の間、米国検事のジョイス・ホワイト・バンスは（新しいタブで開きます）、「ホールは米国の納税者を犠牲にし、IRSと個人情報の盗難に起因する問題に直面している納税者を支援することを目的としたその部門の評判を危険にさらした。今日の判決は、その内容を反映している」と説明した。彼女の犯罪の法外かつ重大な性質。」
アマル・シンと妻のネーヒ・パンジャニ・シン
不正なクレジット カードの作成と使用は、ニューヨーク州クイーンズのアマル シンとネーハ パンジャニ シンのカップルが率いる個人情報盗難組織の基盤でした。2人は他の110人以上とともに、そのカードを使ってAppleやBest Buyで商品を購入し、その商品を転売していた。
この計画の一環として、小売店や食品店、違法ウェブサイトで消費者のクレジット カード情報を読み取るために RFID スキャナーが使用されました。2011 年 10 月に逮捕されるまで、犯罪者らは盗んだ金で 1,400 万ドルを集めていました。
シン被告は最長250年の懲役刑を受ける可能性があるが（新しいタブで開く）、2012年に5年半から10年半の有罪を認めた。妻らは軽い罪状で有罪を認めた。
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